Uma grande instituição financeira enfrentava desafios significativos na recuperação de créditos inadimplentes, impactando diretamente sua liquidez e previsibilidade financeira. Com um volume crescente de dívidas em atraso, a empresa buscava uma solução eficaz para melhorar seus índices de recuperação sem comprometer a relação com seus clientes.
DESAFIOS
O principal desafio era a baixa taxa de sucesso nas negociações, resultado de um processo tradicional e pouco personalizado. Além disso, a empresa enfrentava dificuldades com:
- Falta de assertividade na comunicação com os inadimplentes;
- Dependência excessiva de ligações telefônicas;
- Dificuldade em segmentar perfis de devedores para abordagens mais eficientes;
- Necessidade de integrar novas tecnologias para otimizar a gestão da carteira de débitos.
PLANEJAMENTO
Diante desses desafios, a instituição financeira iniciou um planejamento detalhado, contando com a expertise da Way Back para estruturar um novo modelo de recuperação de crédito. O planejamento incluiu:
Análise de Dados: Diagnóstico completo da base de inadimplentes para identificar padrões de comportamento e propensão ao pagamento. Definição de Personas: Criação de perfis detalhados de devedores, permitindo a segmentação e abordagem personalizada. Multicanalidade: Desenvolvimento de um plano de comunicação com diversificação de canais para maximizar a efetividade das abordagens. Automatização de Processos: Implementação de soluções tecnológicas para otimizar o fluxo de recuperação e aumentar a produtividade.
SOLUÇÕES ENCONTRADAS:
Para superar esses desafios, a instituição financeira contou com a expertise da Way Back, que implementou um modelo de recuperação de crédito baseado em tecnologia, estratégias personalizadas e multicanalidade. A solução incluiu:
- Uso de Inteligência Artificial: Implementação de um sistema automatizado para segmentação de perfis e definição da abordagem mais eficaz para cada tipo de devedor. - Expansão dos Canais de Contato: Além do telefone, foram utilizadas estratégias de contato via WhatsApp, SMS, e-mail e portal de autonegociação. - Personalização das Abordagens: Criação de mensagens e ofertas de pagamento adaptadas ao perfil financeiro do devedor, aumentando as chances de adesão. - Monitoramento e Relatórios Inteligentes: Acompanhamento em tempo real da performance das campanhas, permitindo ajustes rápidos e maior previsibilidade nos resultados.
CONCLUSÃO
Com a implementação dessas soluções, a instituição financeira obteve resultados expressivos:
- Aumento significativo na taxa de recuperação de créditos; - Redução dos custos operacionais devido à otimização dos processos; - Melhoria na experiência do cliente, promovendo um relacionamento mais saudável e duradouro; - Maior previsibilidade financeira, com um fluxo de caixa mais equilibrado e estável.
ENTRE EM CONTATO
Esse case reforça a importância de estratégias inovadoras e baseadas em tecnologia para a recuperação de crédito, garantindo eficácia e sustentabilidade para as instituições financeiras. Para tirar dúvidas sobre a melhor solução da Way Back para o seu negócio, entre em contato pelo WhatsApp da página.
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